Pháp luật đặt ra nhiều yêu cầu nghiêm ngặt, nhiều đòi hỏi phức tạp, nhiều quy định chặt chẽ để bảo đảm sự an toàn, lành mạnh và hiệu quả cho hoạt động của khách hàng, của chính Ngân hàng, đồng thời cũng là cho cả nền kinh tế. Chính vì vậy kiến thức pháp luật liên quan tới hoạt động trong Ngân hàng là chương trình đào tạo cần thiết dành cho nhân viên Ngân hàng. 

Giúp học viên nâng cao kiến thức pháp lý liên quan đến Hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp và cơ chế, kỹ năng giải quyết tranh chấp tại Tòa án cho các cán bộ Ngân hàng. Nhận diện các vi phạm pháp luật về hình sự trong lĩnh vực tín dụng, các quy định pháp luật, các bài học kinh nghiệm được rút ra để phòng ngừa rủi ro pháp lý.

Chương trình nhằm nâng cao kỹ năng soạn thảo Hợp đồng tín dụng và Hợp đồng bảo đảm cho các Tổ chức tín dụng, tập trung vào nội dung của Hợp đồng tín dụng và Hợp đồng bảo đảm – đặc biệt là các điều khoản để ngăn ngừa rủi ro về tài sản thế chấp, rủi ro tín dụng và xử lý tài sản bảo đảm cho Tổ chức tín dụng.

Vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tín dụng ngân hàng gây thiệt hại rất lớn về tài sản của TCTD, khách hàng… cũng như tác động tiêu cực tới tình hình an ninh trật tự. Chương trình nhằm chỉ ra một số nguyên nhân của tình hình tội phạm tội phạm, vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tín dụng ngân hàng và Đề xuất một số giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng ngừa tội phạm.

Học viên biết các thông tin cần chuẩn bị trước khi tiếp xúc với khách hàng, hiểu và áp dụng cách thức thu thập thông tin đầy đủ trong quá trình phỏng vấn khách hàng. Học viên biết và vận dụng kỹ năng quan sát khi tham quan thực địa khách hàng. Biết cách kiểm chứng các thông tin thu thâp được từ các nguồn khác nhau và đánh giá sơ bộ được cơ hội khai thác khách hàng sau quá trình tiếp xúc khách hàng.

Học viên đánh giá rủi ro tài chính của khách hàng doanh nghiệp trên cơ sở hiểu các khoản mục trọng yếu của trong báo cáo tài chính. Học viên đánh giá được tính phù hợp của số liệu Báo cáo tài chính (các khoản mục trọng yếu) với hoạt động kinh doanh thực tế của doanh nghiệp. Học viên đưa ra các ngưỡng kiểm soát hợp lý trong cấu trúc tín dụng tài trợ khách hàng doanh nghiệp.

Học viên đánh giá được tính khả thi trong việc lập và thực hiện kế hoạch kinh doanh của khách hàng doanh nghiệp. Học viên dự báo được quy mô và các loại nhu cầu tín dụng của khách hàng doanh nghiệp tương ứng với kế hoạch khả thi. Học viên đánh giá nguồn trả nợ, rủi ro,… của khách hàng doanh nghiệp đối với TCTD. Thiết kế cấu trúc tín dụng và các giải pháp tài trợ phi tín dụng phù hợp.