NGÀNH NGÂN HÀNG
THEO QUY ĐỊNH CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG
XÁC THỰC KHÁCH HÀNG, GIẤY TỜ THẬT - GIẢ
CHO VAY KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP
NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG CHUYÊN SÂU
LÃNH ĐẠO TÀI NĂNG
LENDING MASTERS KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP?
Lending Masters Khách hàng doanh nghiệp giúp học viên là các cán bộ công tác tại vị trí thẩm định cho vay, nhà phân tích và lãnh đạo ngân hàng cách sử dụng chiến lược ra quyết định để phân tích các cơ hội cho vay với các doanh nghiệp.
Bắt đầu từ cách kiểm tra chu kỳ chuyển đổi tài sản và những cách khác nhau mà nó diễn ra tại các doanh nghiệp sản xuất, bán buôn, bán lẻ và dịch vụ. Sau đó, học viên khám phá các nguyên nhân vay nợ tiềm năng và tìm hiểu cách xác định và đánh giá rủi ro của ngành, doanh nghiệp và quản lý. Đánh giá về điều kiện tài chính của doanh nghiệp kết hợp cả báo cáo tài chính của doanh nghiệp và cá nhân cũng như tờ khai thuế và tập trung vào mối quan hệ giữa tài chính của doanh nghiệp và tài chính cá nhân của chủ sở hữu.
Cuối cùng, Chương trình đào tạo giúp khám phá các kỹ thuật cơ cấu khoản vay, bao gồm việc sử dụng tài sản thế chấp, bảo lãnh, khoản vay phụ và các giao ước để giảm thiểu rủi ro.
MỤC TIÊU CỦA LENDING MASTERS KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP
ĐỐI TƯỢNG THAM GIA CHƯƠNG TRÌNH LENDING MASTERS KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP
Văn hóa/tư duy về quản lý rủi ro nhất quán tiêu chuẩn Quốc tế giúp Ngân hàng nâng cao lợi nhuận và duy trì tăng trưởng bền vững
QUẢN LÝ CẤP CAO
Định hướng tầm nhìn, chiến lược dài hạn và đề ra những chính sách, quyết định khẩu vị rủi ro
QUẢN LÝ CẤP TRUNG
Củng cố văn hóa tín dụng, thuyết minh và Phê duyệt tín dụng, Quản lý và huấn luyện
NHẤT QUÁN TƯ DUY, NGUYÊN TẮC, NGÔN NGỮ VÀ VĂN HÓA
GIÁM ĐỐC QHKH, CHUYÊN GIA THẨM ĐỊNH, CHUYÊN VIÊN KHDN
Củng cố văn hóa tín dụng, thuyết minh và Phê duyệt tín dụng, Quản lý và huấn luyện
HỆ THỐNG PHÁT TRIỂN NĂNG LỰC THẨM ĐỊNH CỦA LENDING MASTERS
Văn hóa/tư duy về quản lý rủi ro nhất quán tiêu chuẩn Quốc tế giúp Ngân hàng nâng cao lợi nhuận và duy trì tăng trưởng bền vững
ĐÀO TẠO CHUYÊN BIỆT
CHƯƠNG TRÌNH LENDING MASTERS
KẾT HỢP
TỔ CHỨC
Lợi ích:
QUY TRÌNH TRIỂN KHAI ĐÀO TẠO LENDING MASTERS KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP
Quy trình triển khai chương trình đào tạo Lending Masters
TRƯỚC ĐÀO TẠO LENDING MASTERS
KHẢO SÁT VÀ ĐO LƯỜNG TRƯỚC ĐÀO TẠO
Học viên sau khi đăng ký tham gia chương trình đào tạo sẽ tiến hành hoàn thiện hồ sơ học viên theo mẫu chương trình Lending Masters và được cấp user trên hệ thống Elearning LMS để thực hiện khảo sát nhu cầu đào tạo và test năng lực trước đào tạo.
ĐÁNH GIÁ VÀ THIẾT KẾ LỘ TRÌNH TRƯỚC ĐÀO TẠO
Mentor của chương trình Lending Masters xem xét chi tiết hồ sơ học viên, kết quả khảo sát mục tiêu, nhu cầu đào tạo và đánh giá năng lực hiện tại của học viên để xây dựng lộ trình và khung đào tạo phù hợp cho học viên.
TRONG ĐÀO TẠO LENDING MASTERS
ONBOARD - HỘI NHẬP CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO
Chuyên gia sẽ hướng dẫn học viên chi tiết về chương trình Lending Masters, lộ trình đào tạo, cách thức học, sử dụng học liệu và tương tác với Mentor để tối đa hóa hiệu quả học tập.
WORKSHOP - NGHIỆP VỤ CHUYÊN SÂU CÙNG MENTOR
Để Workshop đạt hiệu quả tối đa theo chương trình Lending Masters, học viên sẽ hoàn thành học phần và test trước workshop để nắm được toàn bộ nội dung cơ bản của Workshop. Học viên note lại những vấn đề cần trao đổi và nghiên cứu sâu trước khi tham gia Workshop. Trong buổi workshop, Mentor sẽ thảo luận, chia sẻ và hướng dẫn học viên thực hành nội dung nghiệp vụ chuyên sâu. Kết thúc mỗi workshop, học viên hoàn thành Action plan sau workshop.
TEST ĐẦU RA VÀ TỐT NGHIỆP CHƯƠNG TRÌNH
Học viên phải hoàn thành test qua tất cả workshop để đủ điều kiện thi cấp chứng chỉ (Điểm chuẩn: >= 65 điểm/ học phần).
Học viên được cấp chứng chỉ khi đạt điểm chuẩn đầu ra >= 65 điểm.
SAU ĐÀO TẠO LENDING MASTERS
FEEDBACK ĐÀO TẠO VÀ ĐO LƯỜNG CHẤT LƯỢNG
Học viên và Mentor đánh giá chất lượng chương trình đào tạo theo 5 tiêu chí:
- Đánh giá nội dung chương trình;
- Đánh giá Mentor và đội ngũ chuyên gia;
- Đánh giá về công tác tổ chức và học liệu;
- Đánh giá về cơ sở vật chất và trang thiết bị phục vụ đào tạo;
- Đánh giá về công tác hỗ trợ.
HỖ TRỢ HỌC VIÊN SAU ĐÀO TẠO 24/07
Mentor của chương trình Lending Masters hỗ trợ học viên 24/07 sau khi tốt nghiệp chương trình đào tạo nhằm ứng dụng các kiến thức, kỹ năng vào thực tiễn công việc và giải đáp các khó khăn học viên gặp phải trong quá trình làm việc.
CÔNG NGHỆ VÀ HỌC LIỆU CỦA CHƯƠNG TRÌNH LENDING MASTERS
VietnamBankers luôn chứng tỏ vai trò người tiên phong và dẫn dắt sự thay đổi, hình thức đào tạo, thực hành và kinh doanh trong nhiều lĩnh vực với việc đem đến cho học viên những chương trình học tốt nhất, huấn luyện hiệu quả nhất và hỗ trợ học viên nhiều nhất.
HỆ THỐNG ELEARNING LMS PHỤC VỤ LENDING MASTERS
Chương trình đào tạo Ledning Masters được cá nhân hóa theo từng học viên. Hệ thống giúp học viên kết nối và tương tác với Mentor mọi múc, mọi nơi trong quá trình học.
Giờ đây học viên có thể học trực tuyến các chương trình đào tạo của hệ thống Elearning LMS mà không cần tới máy tính, vì chỉ với một chiếc smartphone học viên vẫn có thể học được các khoá học một cách thuận tiện nhất với mọi chức năng tương tự trên web.
BÀI GIẢNG ĐIỆN TỬ + SỔ TAY HỌC VIÊN HIỆN ĐẠI
Nội dung bài giảng điện tử trên hệ thống Elearning LMS được thiết kế hiện đại, hấp dẫn, giúp học viên dễ dàng tiếp thu các nội dung đào tạo.
Hệ thống Case study thực tế phong phú đang dạng giúp học viên thực hành chuyên sâu và áp dụng vào công việc. Hệ thống ngân hàng câu hỏi, bài tập được thiết kế đang dạng với nhiều dạng game, payroll, story… giúp học viên hứng khởi tiếp thu kiến thức trong quá trình đào tạo.
Hệ thống sổ tay nghiệp vụ chuyên sâu được thiết kế riêng cho từng ngành nghề như Ngân hàng, Tài chính, Kế toán… Nội dung chi tiết, cập nhập và mang tính ứng dụng cao được trình bày một cách khoa học, dễ đọc, dễ nhớ.
LENDING MASTERS KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP ĐÀO TẠO CÁC NỘI DUNG
Lending Masters đào tạo chuyên biệt về QLRR và thẩm định tín dụng:
Chương trình nền tảng, dành cho đối tượng là những cán bộ tín dụng cần trao đổi với khách hàng để thu thập thông tin tài chính bao gồm nguyên tắc tín dụng cốt lõi, không quá sâu, chi tiết Modules chương trình: Tìm hiểu về doanh nghiệp Hiểu nhu cầu vay của doanh nghiệp Đánh giá doanh nghiệp và Ban lãnh đạo Nền tảng phân tích tài chính doanh nghiệp Trao đổi và tư vấn giải pháp tín dụng
Chương trình cập nhật kiến thức về tài chính kế toán dưới góc nhìn của người cho vay, giúp cán bộ tín dụng đọc hiểu và phân tích được báo cáo tài chính doanh nghiệp, chi tiết Modules chương trình: Báo cáo tài chính, giới thiệu về kế toán, kế toán với chu kỳ hoạt động, kế toán với chu kỳ đầu tư tài sản cố đinh và các tài sản khác, kế toán đối với nợ và vốn chủ sở hữu.
Chương trình đào tạo nghiệp vụ thẩm định cho vay doanh nghiệp nâng cao, giúp cán bộ tín dụng đánh giá cơ hội, quyết định cho vay cũng như cung cấp các giải pháp và thương lượng với khách hàng. Modules chương trình: Đánh giá cơ hội, Điều khoản vay, Phân tích rủi ro ngành, Phân tích rủi ro kinh doanh, Phân tích báo cáo tài chính, Phân tích báo cáo dòng tiền, Lập kế hoạch, Cơ cấu khoản vay.
Hầu hết các khoản vay của khách hàng đều ổn khi quyết định cho vay. Các khoản nợ có vấn đề thường tới sau khi cho vay. Chương trình giúp cán bộ tín dụng phát hiện sớm các dấu hiệu, trách nhiệm,những rủi ro phát sinh và các giải pháp áp dụng đối với khoản vay có vấn đề. Modules chương trình gồm: Giảm thiểu rủi ro sau vay và các vấn đề pháp lý, trách nhiệm của bên vay; Các công cụ hỗ trợ
NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH LENDING MASTERS - KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP
I. NỀN TẢNG CHO VAY DOANH NGHIỆP
1. Tìm hiểu doanh nghiệp
2. Tìm hiểu nhu cầu vay vốn của doanh nghiệp
3. Đánh giá doanh nghiệp và ban giám đốc
4. Báo cáo tài chính và tờ khai thuế
5. Truyền đạt các giải pháp tín dụng
II. KẾ TOÁN TÀI CHÍNH KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP
1. Báo Cáo Tài Chính
2. Giới Thiệu về Kế Toán doanh nghiệp
3. Kế Toán đối với Chu Kỳ Hoạt Động
4. Kế toán đối với với chu kỳ đầu tư tài sản cố định và các tài sản khác
5. Kế toán đối với nợ và vốn chủ sở hữu
III. THẨM ĐỊNH CHO VAY DOANH NGHIỆP
1. Đánh giá cơ hội
2. Nguyên nhân vay vốn
3. Phân tích rủi ro ngành
4. Phân tích rủi ro kinh doanh
5. Phân tích báo cáo tài chính
6. Phân tích dòng tiền
7. Các kế hoạch
8. Cơ cấu khoản vay
IV. QUẢN LÝ KHOẢN VAY CÓ VẤN ĐỀ
1. Quản lý sau vay và xử lý các khoản vay có vấn đề
2. Giảm thiểu rủi ro sau vay và các vấn đề pháp lý, trách nhiệm của bên vay
PHƯƠNG PHÁP HỌC TẬP LENDING MASTERS
Phương pháp tiếp cận thẩm định cho vay của Lending Masters
Sử dụng phương pháp tiếp cận của Lending Masters trong thẩm định cho vay khách hàng doanh nghiệp với bộ công cụ hỗ trợ sẽ giúp học viên áp dụng vào thực tế công việc trong quy trình cấp tín dụng tại ngân hàng.
Phương pháp tiếp cận này sẽ được áp dụng xuyên suốt quá trình đào tạo của chương trình Lending Masters.
“Hầu hết các khoản vay đều ổn khi đề xuất cấp tín dụng, các vấn đề thường tới sau khi giải ngân cho vay”
Phương pháp học tập được áp dụng đối với chương trình Lending Masters
Sử dụng 1 trong 4 phương pháp theo thứ tự được khuyên dùng như sau:
- Pre-test –> Tự học–> Huấn luyện–> Post-test
- Pre-test –> Tự học———————–> Post-test
- Pre-test —————> Huấn luyện—> Post-test
- Tự học —————————————> Post-test
LỢI ÍCH HỌC VIÊN
CAM KẾT ĐỒNG HÀNH
VietnamBankers xác định rõ mục tiêu trở thành Viện đào tạo theo chuẩn mực quốc tế, phát triển mạnh mẽ và cam kết mang lại những giá trị thiết thực nhất để học viên phát triển sự nghiệp bền vững.
Các Mentor của VietnamBankers luôn cam kết đồng hành cùng học viên trong suốt quá trình đào tạo và hỗ trợ ứng tuyển đến khi học viên được ngân hàng tiếp nhận chính thức.
