KIẾN THỨC PHÁP LUẬT LIÊN QUAN TỚI HOẠT ĐỘNG TRONG NGÂN HÀNG
VÌ SAO LỰA CHỌN CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO?
Ngân hàng là trung tâm thanh toán và trung tâm tín dụng, được ví như “mạch máu” của nền kinh tế. Nhưng Ngân hàng kinh doanh chủ yếu bằng tiền của người khác, trong đó có số đông công chúng. Vì vậy, pháp luật đặt ra nhiều yêu cầu nghiêm ngặt, nhiều đòi hỏi phức tạp, nhiều quy định chặt chẽ để bảo đảm sự an toàn, lành mạnh và hiệu quả cho hoạt động của khách hàng, của chính Ngân hàng, đồng thời cũng là cho cả nền kinh tế. Chính vì vậy kiến thức pháp luật liên quan tới hoạt động trong Ngân hàng là chương trình đào tạo cần thiết dành cho nhân viên Ngân hàng.
ĐỐI TƯỢNG ĐÀO TẠO
MỤC TIÊU CHƯƠNG TRÌNH
KHUNG NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH
| Thời lượng – giờ (Duration – hours) |
Stt (Number) |
Học phần (Module) |
Nội dung (Content) |
Kết quả kỳ vọng (Desired Outcomes) |
||
| I | PHÁP LUẬT CHUNG VỀ NGÂN HÀNG | 1. Pháp luật tổng quan ngân hàng | 1.1. Pháp luật ngân hàng 1.2. An toàn hoạt động ngân hàng 1.3. Bảo mật thông tin ngân hàng 1.4. Bảo mật thông tin khách hàng |
|||
| 2. Pháp luật về Ngân hàng Nhà nước | 2.1. Ngân hàng Quốc gia Việt Nam 2.2. Ngân hàng Nhà nước 2.3. Hoạt động của Ngân hàng Nhà nước 2.4. Cấp phép và thanh tra hoạt động ngân hàng 2.5. Công cụ chính sách tiền tệ |
|||||
| 3. Pháp luật về tổ chức tín dụng | 3.1. Tổ chức tín dụng 3.2. Tổ chức tín dụng cổ phần 3.2. Người quản lý tổ chức tín dụng 3.4. Hoạt động của tổ chức tín dụng 3.5. Quy định nội bộ tổ chức tín dụng 3.6. Ngân hàng chính sách 3.7. Tổ chức tín dụng hợp tác xã 3.8. Ngân hàng hợp tác xã 3.9. Quỹ tín dụng nhân dân 3.10. Công ty tài chính 3.11. Tổ chức tài chính vi mô 3.12. Tổ chức tín dụng nước ngoài 3.13. Công ty con của tổ chức tín dụng |
|||||
| 4. Pháp luật về ngân hàng thương mại | 4.1. Khái quát về ngân hàng thương mại 4.2. Đặc điểm của ngân hàng thương mại 4.3. Mạng lưới hoạt động ngân hàng 4.4. Vốn của ngân hàng thương mại 4.5. Sở hữu ngân hàng thương mại 4.6. Hoạt động của ngân hàng thương mại 4.7. Pháp chế và tuân thủ trong ngân hàng |
|||||
| II | PHÁP LUẬT DỊCH VỤ NGÂN HÀNG | 5. Pháp luật về khách hàng giao dịch | 5.1. Khách hàng ngân hàng 5.2. Khách hàng cá nhân 5.3. Khách hàng chưa thành niên 5.4. Khách hàng pháp nhân 5.5. Giấy tờ tùy thân giao dịch 5.6. Cung cấp thông tin khách hàng 5.7. Bảo vệ người tiêu dùng |
|||
| 6. Pháp luật về giao dịch ngân hàng | 6.1. Thủ tục giao dịch ngân hàng 6.2. Chữ ký mẫu và ủy quyền 6.3. Giao nhận tiền mặt 6.4. Giao dịch tại nhà 6.5. Phí dịch vụ ngân hàng |
|||||
| 7. Pháp luật về tiền gửi ngân hàng | 7.1. Tiền gửi ngân hàng 7.2. Lịch sử tiết kiệm 7.3. Tiền gửi tiết kiệm 7.4. Lãi suất tiền gửi 7.5. Rút tiền trước hạn 7.6. Rút tiền thừa kế 7.7. An toàn tiền gửi 7.8. Phòng ngừa rủi ro tiền gửi 7.9. Bảo hiểm tiền gửi 7.10. Tiền gửi ngoài hệ thống ngân hàng |
|||||
| 8. Pháp luật về vàng, bạc, đá quý | 8.1. Vàng, bạc, kim loại và đá quý 8.2. Kinh doanh vàng, bạc, đá quý 8.3. Kinh doanh vàng trên tài khoản 8.4. Tổng hợp quy định về vàng |
|||||
| 9. Pháp luật về dịch vụ khác | 9.1. Giấy tờ có giá 9.2. Dịch vụ gửi giữ tài sản 9.3. Môi giới tiền tệ |
|||||
| III | PHÁP LUẬT VỀ TIỀN TỆ VÀ THANH TOÁN | 10. Pháp luật về tiền tệ ngân hàng | 10.1.Đồng tiền Việt Nam 10.2.Tiền mẫu và tiền lưu niệm 10.3.Bảo vệ đồng tiền 10.4.Đổi tiền phát hành mới 10.5. Đổi và tiêu huỷ tiền hỏng 10.6.Đổi tiền lẻ, tiền mới 10.7. Xử lý tiền giả 10.8.Lạm phát 10.9.Tiền ảo |
|||
| 11. Pháp luật về tài khoản ngân hàng | 11.1.Tài khoản ngân hàng 11.2.Chủ tài khoản 11.3.Tài khoản thanh toán 11.4.Tài khoản đầu tư 11.5. Phong toả tài khoản 11.6. Đóng tài khoản |
|||||
| 12. Pháp luật về thanh toán ngân hàng | 12.1. Phương tiện thanh toán 12.2. Công cụ chuyển nhượng 12.3. Thanh toán bằng tiền mặt 12.4. Dịch vụ thanh toán 12.5. Ngân phiếu thanh toán 12.6. Trung gian thanh toán 12.7. Thanh toán quốc tế 12.8. Thanh toán tại khu vực biên giới 12.9. Mở và phát hành thẻ ngân hàng 12.10. Sử dụng thẻ ngân hàng |
|||||
| 13. Pháp luật về ngoại hối | 13.1. Ngoại hối 13.2. Ngoại tệ 13.3. Hoạt động ngoại hối 13.4. Mua bán ngoại tệ 13.5. Chuyển và chi trả kiều hối 13.6. Mang ngoại hối qua biên giới 13.7. Tài chính phái sinh 13.8. Xử phạt ngoại hối và vàng |
|||||
| IV | PHÁP LUẬT TÍN DỤNG NGÂN HÀNG | 14. Pháp luật về tín dụng | 14.1. Hợp đồng tín dụng 14.2. Xét duyệt tín dụng 14.3. Dư nợ và số dư tín dụng 14.4. Giới hạn tín dụng 14.5. Hạn chế cấp tín dụng 14.6. Cấm cấp tín dụng 14.7. Cấm huy động vốn |
|||
| 15. Pháp luật về cho vay | 15.1. Lược sử pháp luật cho vay 15.2. Điều kiện cho vay 15.3. Mục đích vay vốn 15.4. Phương thức cho vay 15.5. Cho vay ngoại tệ 15.6. Cho vay tiêu dùng 15.7. Cho vay chính sách 15.8. Cho vay doanh nghiệp nhỏ và vừa 15.9. Hợp đồng cho vay 15.10. Quản lý khoản vay |
|||||
| 16. Pháp luật về lãi suất cho vay | 16.1. Lược sử lãi suất 16.2. Lãi suất cho vay 16.3. Lãi suất cơ bản 16.4. Lãi suất trong hạn 16.5. Trần lãi suất cho vay 16.6. Lược sử lãi suất quá hạn 16.7. Lãi suất quá hạn 16.8. Phí tín dụng |
|||||
| 17. Pháp luật về bảo lãnh ngân hàng | 17.1. Bảo lãnh ngân hàng 17.2. Bảo lãnh vay vốn 17.3. Bảo lãnh bán nhà ở hình thành trong tương lai |
|||||
| 18. Pháp luật về tín dụng khác | 18.1. Chiết khấu giấy tờ có giá 18.2. Bao thanh toán 18.3. Cho thuê tài chính 18.4. Cho vay phi ngân hàng 18.5. Cho vay của Quỹ đầu tư 18.6. Vay vốn nước ngoài 18.7. Cho vay cầm đồ 18.8. Họ hụi biêu phường 18.9. Cho vay tín dụng đen |
|||||
| V | PHÁP LUẬT VỀ XỬ LÝ NỢ VÀ RỦI RO | 19. Pháp luật về xử lý nợ | 19.1. Nợ xấu ngân hàng 19.2. Xử lý nợ xấu 19.3. Cơ cấu lại nợ 19.4. Giải quyết tranh chấp tín dụng |
|||
| 20. Pháp luật về xử lý vi phạm | 20.1. Hành vi bị cấm trong lĩnh vực ngân hàng 20.2. Tội phạm ngân hàng 20.3. Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố 20.4. Trách nhiệm bồi thường |
|||||
| 21. Pháp luật về xử lý ngân hàng yếu kém | 21.1. Cơ cấu lại tổ chức tín dụng 21.2. Giải thể, phá sản tổ chức tín dụng 21.3. Mua ngân hàng 0 đồng |
|||||
MÔ HÌNH ĐÀO TẠO LẤY HỌC VIÊN LÀM TRUNG TÂM
QUY TRÌNH PHỐI HỢP TỔ CHỨC THỰC HIỆN
TRƯỚC ĐÀO TẠO
THỐNG NHẤT
CHUẨN BỊ
THỰC HIỆN
BÁO CÁO
SAU ĐÀO TẠO
VÌ SAO CHỌN VIETNAMBANKERS?
Vietnambankers được thành lập bởi những lãnh đạo, chuyên gia cao cấp hàng đầu trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, công nghệ thông tin và đào tạo. VietnamBankers có trên 10 năm kinh nghiệm thực tiễn, năng lực dẫn giảng và luôn có mặt trong bảng xếp hạng hàng đầu về chất lượng đào tạo trong nước và quốc tế.
PHƯƠNG PHÁP ĐÀO TẠO
Với Mục tiêu và ước vọng của VietnamBankers là trở thành Viện đào tạo có chất lượng hàng đầu về lĩnh vực tài chính Ngân hàng, cung cấp, tư vấn cho học viên những chương trình học và thực hành tốt nhất.
Chương trình đào tạo được xây dựng theo chuẩn mực quốc tế với mô hình đào tạo lý thuyết gắn liền với thực hành, đào tạo gắn liền với doanh nghiệp giúp học viên phát triển toàn diện.
HỆ THỐNG ELEARNING + BÀI GIẢNG ĐIỆN TỬ
Nội dung bài giảng điện tử (Elearning) được up trên hệ thống VietnamBankers LMS cho phép học viên kết nối học mọi lúc mọi nơi, tính ứng dụng cao và kết nối với giảng viên 24/07.
Giờ đây học viên có thể học trực tuyến các chương trình đào tạo của hệ thống VietnamBankers LMS mà không cần tới máy tính, vì chỉ với một chiếc smartphone học viên vẫn có thể học được các khoá học một cách thuận tiện nhất với mọi chức năng tương tự trên web.
HỌC LIỆU VÀ CÔNG CỤ HỖ TRỢ HỌC VIÊN
Hệ thống sổ tay nghiệp vụ chuyên sâu được thiết kế riêng cho từng ngành nghề như Ngân hàng, Tài chính, Kế toán… Nội dung chi tiết, cập nhập và mang tính ứng dụng cao được trình bày một cách khoa học, dễ đọc, dễ nhớ. Đây sẽ là công cụ hữu hiệu phục vụ cho Học viên trong quá trình học tập và trong công việc thường ngày.
BÁO CÁO THỰC HIỆN CHƯƠNG TRÌNH
Báo cáo chương trình đào tạo gồm:
- Tổng hợp đánh giá lớp học của giảng viên và học viên
- Đánh giá học viên về quá trình tham gia đào tạo
- 3 học viên xuất sắt nhất của khoá học làm cơ sở đề Quý Ngân hàng tham khảo các quyết định lựa chọn sử dụng cán bộ.
- Báo cáo cũng sẽ tập trung phân tích kết quả đạt được, khó khăn và tồn tại, và đề xuất các biện pháp khắc phục.
Và các tài liệu gửi kèm báo cáo:
- Bảng điểm danh học viên của lớp học
- Bảng tổng hợp các báo cáo đánh giá lớp học của học viên
- Tổng hợp kế hoạch hành động của học viên
ĐỘI NGŨ CHUYÊN GIA CỦA VIETNAMBANKERS
Đội ngũ chuyên gia thực hiện nghiệp vụ xác thực tài liệu của VietnamBankers là các Giám định viên Tư pháp kỹ thuật hình sự đầu ngành về tài liệu với kinh nghiệm trực tiếp làm công tác giám định tài liệu, tham gia công tác thực tế xác định giấy tờ thật giả phục vụ công tác điều tra tội phạm trên 25 năm.
CAM KẾT ĐỒNG HÀNH
VietnamBankers xác định rõ mục tiêu trở thành Viện đào tạo theo chuẩn mực quốc tế, phát triển mạnh mẽ và cam kết mang lại những giá trị thiết thực nhất để học viên phát triển sự nghiệp bền vững.
Các Mentor của VietnamBankers luôn cam kết đồng hành cùng học viên trong suốt quá trình đào tạo và hỗ trợ ứng tuyển đến khi học viên được ngân hàng tiếp nhận chính thức.
