Học viên biết các thông tin cần chuẩn bị trước khi tiếp xúc với khách hàng, hiểu và áp dụng cách thức thu thập thông tin đầy đủ trong quá trình phỏng vấn khách hàng. Học viên biết và vận dụng kỹ năng quan sát khi tham quan thực địa khách hàng. Biết cách kiểm chứng các thông tin thu thâp được từ các nguồn khác nhau và đánh giá sơ bộ được cơ hội khai thác khách hàng sau quá trình tiếp xúc khách hàng.

Học viên đánh giá rủi ro tài chính của khách hàng doanh nghiệp trên cơ sở hiểu các khoản mục trọng yếu của trong báo cáo tài chính. Học viên đánh giá được tính phù hợp của số liệu Báo cáo tài chính (các khoản mục trọng yếu) với hoạt động kinh doanh thực tế của doanh nghiệp. Học viên đưa ra các ngưỡng kiểm soát hợp lý trong cấu trúc tín dụng tài trợ khách hàng doanh nghiệp.

Học viên đánh giá được tính khả thi trong việc lập và thực hiện kế hoạch kinh doanh của khách hàng doanh nghiệp. Học viên dự báo được quy mô và các loại nhu cầu tín dụng của khách hàng doanh nghiệp tương ứng với kế hoạch khả thi. Học viên đánh giá nguồn trả nợ, rủi ro,… của khách hàng doanh nghiệp đối với TCTD. Thiết kế cấu trúc tín dụng và các giải pháp tài trợ phi tín dụng phù hợp.

Học viên đánh giá về tính hiệu quả và tính khả thi của Dự án đầu tư, biết được mức độ đóng góp của dự án vào việc thực hiện mục tiêu doanh nghiệp, TCTD… Học viên xác định số tiền vay, thời gian vay và tiến độ giải ngân, thu nợ hợp lý đối với dự án đầu tư  nhằm đưa ra quyết định cho vay. Học viên nhận diện những rủi ro tiềm ẩn và chủ động có những giải pháp nhằm ngăn ngừa, hạn chế rủi ro một cách có hiệu quả.

Thu thập, xử lý và phân tích thông tin khi thực hiện thẩm định: Đánh giá tư cách khách hàng; tình hình hoạt động kinh doanh; tình hình tài chính. Thẩm định nhu cầu vốn lưu động và nhu cầu vốn trung dài hạn để đầu tư máy móc thiết bị/đầu tư dự án một cách thống nhất cho các khách hàng doanh nghiệp. Đưa ra đề xuất tín dụng phù hợp.